O que dizem nossos participantes
Histórias que chegaram
até a gente
Cada depoimento aqui reflete uma situação concreta — e a clareza que veio depois.
← Voltar ao InícioO que os participantes compartilharam
Sandra Ribeiro
Professora · Savassi, Belo Horizonte
"Eu tinha três planos de previdência e, honestamente, não sabia o que tinha em nenhum deles. Depois da Revisão, entendi cada um — inclusive por que dois deles não eram adequados para o meu perfil. A carta de recomendação que recebi está guardada e eu consulto quando surgem dúvidas."
Revisão de Previdência · Março de 2025
Marcos e Cristina Alvarenga
Engenheiro e comerciante · Lourdes, BH
"Minha esposa e eu já tentamos conversar sobre dinheiro em casa várias vezes sem conseguir. Participar do Mapeamento juntos foi diferente — havia uma mediação calma e o documento no final deu uma estrutura para continuar a conversa depois."
Mapeamento de Fluxo de Caixa · Fevereiro de 2025
Luísa Pimentel
Gestora de RH · Pampulha, BH
"Participei do Círculo esperando algo parecido com um curso de finanças comum. Não era — o ritmo era diferente, dava para fazer perguntas de verdade, e a Cláudia conduzia de uma forma em que ninguém se sentia exposto. A semana sobre como conversar com a família sobre dinheiro foi a mais valiosa para mim."
Círculo de Educação Financeira · Janeiro de 2025
Roberto Assis
Médico aposentado · Centro, BH
"Quando me aposentei, percebi que tinha acumulado recursos mas não sabia muito bem o que fazer com eles. O Mapeamento me ajudou a entender o que de fato gastamos e o que sobra — sem julgamentos, sem pressa. O acompanhamento trimestral que vem depois também é muito útil."
Mapeamento de Fluxo de Caixa · Abril de 2025
Vera Castilho
Servidora pública · Betim, MG
"Já tinha participado de outros cursos de finanças e saído mais confusa do que entrei. O Círculo da Bússola Raiz é diferente porque parte do que a gente já sabe, não de uma lousa em branco. O grupo pequeno também faz muita diferença — dá para perguntar sem vergonha."
Círculo de Educação Financeira · Março de 2025
Jorge e Marília Fonseca
Empresários · Contagem, MG
"Fizemos o Mapeamento com foco nos gastos da empresa familiar. No começo eu achei que seria simples demais — estávamos enganados. Havia itens que pagávamos há anos sem perceber que haviam deixado de fazer sentido. Só isso já pagou o investimento no programa."
Mapeamento de Fluxo de Caixa · Fevereiro de 2025
Três percursos, com começo, meio e resultado
A previdência que ninguém entendia
O Ponto de Partida
Uma servidora pública de 52 anos chegou com três planos de previdência diferentes — dois contratados em bancos distintos ao longo da carreira, um terceiro oferecido pela entidade patronal. Nunca havia conseguido comparar os três porque os extratos usavam terminologias incompatíveis entre si.
O que Fizemos
Após a coleta dos documentos, a equipe analisou os três planos num mesmo modelo comparativo — colocando taxas, rentabilidade histórica, benefício fiscal e condições de resgate lado a lado. A análise levou duas semanas. A reunião de apresentação, uma hora e meia.
O que Resultou
A participante tomou uma decisão sobre um dos planos que havia mantido por inércia por mais de doze anos — algo que não havia conseguido fazer sozinha por não ter as informações organizadas de forma legível. A carta de recomendação ficou como referência para revisões futuras.
O casal que não conseguia falar sobre dinheiro
O Ponto de Partida
Um casal de BH, ambos em torno dos 48 anos, chegou ao Mapeamento depois de perceber que não tinham uma visão compartilhada das finanças da casa. Cada um cuidava de uma parte separada — e havia tensão toda vez que o assunto surgia.
O que Fizemos
As três sessões foram realizadas com o casal presente. A primeira dedicada à escuta de cada um separadamente — o que cada um entende como prioridade, o que cada um percebe como problema. As duas seguintes para construir o mapeamento juntos, com mediação ativa.
O que Resultou
O casal saiu com um documento que os dois entenderam da mesma forma — pela primeira vez. Seis meses depois, voltaram para uma sessão de revisão do mapeamento e relataram que a conversa sobre dinheiro em casa havia mudado de qualidade.
A aposentadoria que chegou antes do esperado
O Ponto de Partida
Um profissional de 59 anos havia se aposentado por saúde antes do planejado. Tinha recursos acumulados em diferentes formatos — previdência, poupança, imóvel — mas não sabia se seria suficiente nem como organizar os próximos anos.
O que Fizemos
Começamos com o Mapeamento para entender o fluxo atual — quanto entra, quanto sai, o que é fixo e o que é variável. Na sequência, fizemos a Revisão de Previdência para entender o que já estava disponível e em quais condições poderia ser acessado.
O que Resultou
Dois meses de trabalho, dois documentos produzidos. O participante relatou que, pela primeira vez em meses, conseguiu dormir sem a preocupação constante sobre dinheiro — não porque tudo estava resolvido, mas porque havia clareza sobre o que existia.
Alguns marcos da nossa trajetória
340+
Famílias atendidas
6
Anos em Belo Horizonte
4.9
Média de avaliação
60%+
Retornam para outro programa
Sua história pode ser a próxima
A conversa inicial é gratuita e serve justamente para entendermos se há um caminho que faz sentido para você.
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